Przeważnie mało kto z nas ma wystarczającą wiedzę i umiejętności w korzystaniu z aktualnie dostępnych w określonym momencie ofert bankowych. Aktualnie mamy mnóstwo propozycji kredytów w tym też lokat bankowych. Zaletą skorzystania z pomocy specjalisty do spraw finansów jest możliwość podjęcia wyboru najodpowiedniejszej propozycji bankowej w postaci konkretnej pomocy. Sferami w jakich możemy otrzymać pomoc to: skomplementowanie dokumentów, które są potrzebne do starania się o przyznanie pożyczki, pomoc w określeniu zdolności kredytowej, wsparcie w dokonaniu konsolidacji kredytów, czyli przekształceniu kilku pożyczek w jeden, który będzie posiadał korzystniejsze warunki.

Także zalicza się w tym miejscu pomoc w dokonaniu analizy konkretnych ofert, gdzie zwraca się szczególną uwagę na oprocentowanie oraz inne koszty związane z udzieleniem kredytu, pomaga jak zobaczyć różnice w poszczególnych ofertach. Na dodatek doradca daje możliwość działania w naszym imieniu przed instytucjami bankowymi a co jest z tym powiązane pomaga w wypełnieniu wszystkich niezbędnych kroków potrzebnych do wprowadzenia w czyn założonego przedsięwzięcia. Może także starać się o uzyskanie konkretnych produktów finansowych koniecznych do spełnienia opłacalnego planu inwestycyjnego.