Każdy z nas posiada jakieś oszczędności i chciałby je rozsądnie zainwestować tak, aby przyniosły korzyść. Z jednej strony sami możemy wybierać z dostępnych propozycji pozabankowych, ale z drugiej strony jest możliwość, aby skorzystać z pomocy specjalisty którym jest finansowy doradca. Na czym polega takiego rodzaju pomoc? Osobisty doradca finansowy z racji swojego kompetencji przeprowadza z nami tzw. wywiad, w czasie którego dokładnie określa możliwości finansowe osoby, która zgłosiła się do niego, stanowi to podstawę do wykonania dokumentu, w którym będą umieszczone wyselekcjonowane cele.

Podstawą do ich dookreślenia jest analiza potrzeb, możliwości, wybranych dążeń klienta, następnie obie strony klient i doradca podpisują określone wytyczne i odtąd sporządzony akt to baza, aby koordynować następne ruchy.Zadaniem doradcy jest udzielenie bezstronnej pomocy w porównaniu i wybraniu najlepszej dopasowanej do możliwości wybranej osoby a definitywną decyzję o wyborze podejmuje ona sama.

Poza ty klient powinien mieć daną możliwość trzymania na stałym poziomie płynności finansowej a doradca finansowy powinie przygotować klienta na podjęcie następnego produktu finansowego, w razie zaistnienia takiej potrzeby. Pozytywną stroną takiego rodzaju poradnictwa jest to, że klient ma możliwość przedłużenia doradztwa na dłuższy czas.