Poradnictwo w zakresie finansów cechuje się uzyskaniem zwiększonej niezależności, dzięki czemu określony klient ma możność zrealizowania kolejnych inwestycji. Metodą na wykonanie tego jest weryfikacja możliwości podjęcia nowego kredytu klienta co przekłada się na powstanie możności negocjowania korzystniejszych warunków dania pożyczki. Na dodatek usługa jest w pełni za darmo, ogólnie dostępna, stwarza możliwość uzyskania kredytu za pośrednictwem konkretnego specjalisty do spraw finansów w banku, mnóstwo ofert doradztwa finansowego jest możliwe do uzyskania w mass mediach.

Przed przystąpieniem do współpracy zalecane jest, by za każdym razem sprawdzić opinie na temat wybranej spółki doradcy na forach w internecie są tam recenzje poprzednich klientów. Poza tym dziś można otrzymać takiego rodzaju porady przez Internet, tylko wcześniej trzeba dokładnie opisać nasz problem,  odpowiedź możemy otrzymać nawet tego samego dnia. Co może sprawiać problemy w skorzystaniu przez nas z wyżej wymienionych usług?

Może niepokój, że proponowane nam usługi gotówkowe będą korzystne dla doradcy. W rzeczywistości każdego specjalistę do spraw finansów ogólnie obowiązuje {zasada|reguła prawdy, jak widać nie ma się czego bać, ale każdy samodzielnie musi podjąć decyzję, czy opłaca się korzystać z usług doradcy finansowego czy nie.